Vertrauen bildet die Grundlage für die meisten sozialen Beziehungen und ist insbesondere für Kunden und Investmentprofis von grundlegender Bedeutung.

Denken Sie darüber nach: Kunden vertrauen ihr Kapital Beratern an, um zu investieren, oft nach Ermessen der Berater. Das gesamte Finanzsystem baut auf Beziehungen auf, in denen diejenigen mit einem Überfluss an Kapital und einem Mangel an Ideen dieses Kapital an diejenigen mit einem Kapitaldefizit, aber einem Überfluss an Ideen liefern.

Das erfordert ein immenses Maß an Vertrauen. Und wenn es richtig verdient und nachdenklich angewendet wird, zahlt sich dieses Vertrauen aus. Sie setzt erfolgreiche Ideen in Gang, die sowohl dem Investor als auch der Gesellschaft insgesamt zugute kommen und mehr sozialen Wohlstand und Wohlbefinden schaffen. Vertrauen ist der Klebstoff, der das Finanzsystem zusammenhält und der für die Gesellschaft von Nutzen ist.

Die Aufsichtsbehörden müssen jedoch noch einen Rahmen schaffen, der dies gewährleistet. Es liegt also an den Finanzfachleuten, diesen zu verdienen.

Die Frage ist: Wie? Wie können Investmentprofis diese Anleihe entwickeln? Was sind die Bausteine, die praktischen Strategien, mit denen sie Kundenbeziehungen aufbauen können, die auf authentischem Vertrauen beruhen?

Vertrauen auf der ganzen Welt messen

Die Studie „The Next Generation of Trust“ von über 4.000 institutionellen und Privatanlegern aus der ganzen Welt bietet wertvolle Einblicke in diese Fragen.

Die dritte in einer Reihe globaler Umfragen des Future of Finance-Teams von CFA Insitute, „The Next Generation of Trust“, misst das Vertrauen der Anleger in den Finanzsektor sowie die Erwartungen, die sie an Finanzfachleute und -unternehmen stellen. Es wird untersucht, wie sich das Vertrauen entwickelt, wie die neuesten Generationen von Anlegern diese Entwicklung beeinflussen können und welche Eigenschaften Anleger dazu veranlassen, Investmentprofis und Unternehmen einzustellen, zu halten und zu entlassen. Die Umfrage untersucht auch, welche Rolle Technologie in der Branche spielt und wie sie das Vertrauen beeinflusst. Am wichtigsten ist, dass „The Next Generation of Trust“ umsetzbare Strategien bietet, mit denen Berater das Vertrauen fördern und ihren Kunden ihren Wert demonstrieren können.

Studienhighlights

Die gute Nachricht ist, dass mit der globalen Finanzkrise, die 10 Jahre hinter uns liegt, das Vertrauen in Finanzdienstleistungen zunimmt: 44% der globalen Investoren geben an, ein hohes Maß an Vertrauen in die Branche zu haben.

Ein weiteres positives Zeichen: Investoren vertrauen zunehmend auf das System. Neun von zehn Privatanlegern glauben nun, dass sie eine faire Chance haben, von einer Investition in die Finanzmärkte zu profitieren. Es gibt jedoch eine wachsende Zufriedenheitslücke. Die Transparenz, insbesondere in Bezug auf die Offenlegung von Gebühren und Interessenkonflikte, muss verbessert werden, wenn das Vertrauen seinen Aufwärtstrend fortsetzen soll.

Achten Sie auf die Marke

Die Bedeutung der Markenidentität als Vertrauensvertreter zeigte bei den Investoren in der Umfrage einen nachweisbaren Anstieg. Die Teilnehmer wurden gefragt: „Wenn Sie über eine Investmentfirma nachdenken, mit der Sie zusammenarbeiten können, welche der folgenden Faktoren sind für Sie wichtiger, eine Marke, der ich vertrauen kann, oder Menschen, auf die ich zählen kann?“ Von den globalen Privatanlegern wählten 54% Menschen gegenüber der Marke, verglichen mit 66% im Jahr 2016.

Tatsächlich hatte die Bedeutung der Marke in allen Märkten zugenommen, insbesondere in China und Indien, wo 78% bzw. 77% der Investoren angaben, gewachsen zu sein. Wertpapierfirmen müssen verstehen, welche Werte ihre Markenprojekte haben, wie ihre Marke auf dem Markt wahrgenommen wird und was ihre Stakeholder und ihre Community, insbesondere in bestimmten asiatischen Märkten, wollen.

Tech vertrauen?

Fragen zur Technologie beim Investieren und wie Technologie das Vertrauen beeinflusst, lieferten ebenfalls überzeugende Ergebnisse.

Die Anleger wurden gefragt: „In drei Jahren, welche der folgenden Punkte werden Ihrer Meinung nach für Sie wichtiger sein, Zugang zu den neuesten Technologieplattformen und Tools zur Umsetzung meiner Anlagestrategie zu haben oder eine Person zu haben, die bei der Navigation hilft, was für mich am besten ist und meine Anlagestrategie umsetzen? “

Von den globalen Privatanlegern entschieden sich 52% für Menschen gegenüber Technologie, verglichen mit 62% im Jahr 2016. Die Bedeutung von Technologieplattformen im Verhältnis zu Menschen nahm in allen Märkten zu und war besonders wichtig für 86% der Anleger in Indien und 73% in China.

Bausteine ​​des Vertrauens: Glaubwürdigkeit und Professionalität

Die praktischsten Aspekte des Vertrauens beziehen sich auf die Vertrauensgleichung, die erstmals in der Studie „Future State of the Investment Profession“ eingeführt wurde.

Um ihren Wert zu beweisen und das Vertrauen der Anleger zu stärken, müssen Unternehmen und Finanzprofis einfach Glaubwürdigkeit aufbauen und Professionalität demonstrieren.

Glaubwürdigkeit ist einfacher und leichter zu beurteilen als Professionalität. Es kommt auf Erfolgsbilanz und Erfahrung an. Die Glaubwürdigkeit gibt den Anlegern das Vertrauen, dass der Anlageberater oder die Anlagefirma professionell akkreditiert ist und die erforderliche Dienstleistung erfolgreich erbringen kann. Reputation, Marke und Referenzen tragen zur Glaubwürdigkeit bei.

Professionalität ist subjektiver und schwerer zu beurteilen. Wie versichern Investmentprofis Kunden ihre finanzielle Leistungsfähigkeit und dass ihre Werte übereinstimmen? Natürlich müssen sie ihre Kompetenz und ihr Fachwissen unter Beweis stellen. Das ist der einfache Teil. Der schwierigere Teil besteht darin, Empathie, eine treuhänderische Denkweise und ethische Entscheidungen zu zeigen – dass die Interessen der Kunden an erster Stelle stehen.

„The Next Generation of Trust“ präsentiert acht spezifische Aktionspunkte, die auf den Umfragedaten basieren, um Finanzfachleuten dabei zu helfen, Glaubwürdigkeit und Professionalität zu entwickeln und zu präsentieren:

Glaubwürdigkeit

  1. Bewahren Sie eine starke Markenidentität und halten Sie Markenversprechen ein.
  2. Stellen Sie Fachleute mit Referenzen von angesehenen Branchenorganisationen ein.
  3. Konzentrieren Sie sich darauf, eine langfristige Erfolgsbilanz aufzubauen, um Kompetenz zu demonstrieren.
  4. Verabschiedung eines Verhaltenskodex, um das ethische Engagement Ihres Unternehmens zu stärken.

Professionalität

  1. Verbessern Sie Transparenz und Klarheit in Bezug auf Gebühren, Sicherheit und Interessenkonflikte.
  2. Verwenden Sie eine klare Sprache, um zu demonstrieren, dass Kundeninteressen an erster Stelle stehen.
  3. Präsentieren Sie Ihre berufliche Weiterentwicklung, um Ihr Anlagewissen zu verbessern.
  4. Zeigen Sie Ihr Engagement für die Werte, die Kunden am Herzen liegen.

Bewertung des ethischen Engagements

Viel detailliertere und marktspezifische Erkenntnisse finden Sie auf der Website „The Next Generation of Trust“.

Zusätzliche Ressourcen stehen Finanzfachleuten und Anlegern gleichermaßen zur Verfügung, einschließlich der „Erklärung der Anlegerrechte“. Dieses Dokument beschreibt 10 Rechte, die Anleger erwarten und Finanzfachleute gewähren sollten. “Realisieren Sie Ihre Rechte” ergänzt die “Erklärung der Anlegerrechte” um einen praktischen Leitfaden für die Umsetzung und Anwendung ihrer Vorschriften.

„The Next Generation of Trust“ trägt dazu bei und kann für Investmentprofis ein wichtiges Instrument sein, um diese Anleihe zu entwickeln und eine Investmentbranche aufzubauen, bei der Anleger immer an erster Stelle stehen.

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Alle Beiträge sind die Meinung des Autors. Als solche sollten sie weder als Anlageberatung ausgelegt werden, noch spiegeln die geäußerten Meinungen notwendigerweise die Ansichten des CFA-Instituts oder des Arbeitgebers des Autors wider.

Bildnachweis: © Getty Images / uzenzen

Robert Stammers, CFA

Robert Stammers, CFA, ist Director of Investor Engagement für das CFA Institute und verantwortlich für die verstärkte Nutzung und Verbreitung von Inhalten von Future of Finance und CFA Institute durch verschiedene Zielgruppen. Vor seinem Eintritt in das CFA Institute war Stammers Principal für sein gegründetes Unternehmen, in dem er Immobilieneigentümer, Kreditgeber und Syndikatoren beriet, um strukturierte Immobilieninvestitionen zu entwickeln und zu analysieren. Dort entwickelte er eine Strategie zur Beschaffung von Fremd- und Vorzugskapital und erstellte finanzbezogene Marketingmaterialien und Research Papers für verschiedene Kunden. Stammers hat über 100 Artikel zu verschiedenen Finanz- und Anlagethemen für Anlagezeitschriften wie Forbes und Investopedia verfasst. Er war als Senior Equity Analyst tätig, wo er für die Entwicklung neuer Anlageinstrumente und Lehrprodukte verantwortlich war, um die Einnahmen für zwei neue Investment Education-Unternehmen zu erzielen. Als leitender Angestellter mehrerer institutioneller Fondsmanager war Stammers Portfoliomanager für einen erweiterten Immobilienfonds in Höhe von 1 Mrd. USD, einen privaten Holzfonds in Höhe von 1,2 Mrd. USD und mehrere separate Konten für Pensionsfonds.