Die gewerbliche Immobilienbranche steht vor einer Reihe von Herausforderungen, da so viele Menschen von zu Hause aus (und nicht in Büros) arbeiten und der Einzelhandel einen rutschigen Abhang nimmt, da immer mehr Menschen online einkaufen.

Aber aus Abschwüngen ergeben sich Chancen.

Betreten Sie OptioLend, ein neues Startup, das einzelnen Anlegern helfen möchte, Chancen in gewerblichen Immobilien zu nutzen, indem sie sie mit „den bestmöglichen“ Kreditgebern verbinden. Das in Columbus, Ohio, ansässige Unternehmen startete seinen Markt am Dienstag nach monatelanger privater Beta.

Die neue Plattform verwendet einen AI-gestützten Algorithmus und eine Datenbank mit mehr als 9.500 Kapitalquellen um potenziellen Immobilienkreditnehmern bei der Suche nach Fremdfinanzierung zu helfen, Kreditgeber „mit den besten Konditionen“ zu finden. Mit anderen Worten, die selbsternannte Mission des Unternehmens ist es, der “LendingTree for Commercial Real Estate” zu werden. (Für Unbekannte ist LendingTree mit Sitz in Charlotte, North Carolina, ein Online-Marktplatz, der cVerbraucher mehrere Angebote von mehreren Kreditgebern für Dinge wie Hypothek, Studenten- und Privatkredite.)

Tatsächlich, Joel Lowery, ein ehemaliger LendingTree-Manager, der das Back-End der Plattform dieses Unternehmens aufgebaut hat, half beim Aufbau des OptioLend-Portals, das zusammen mit ehemaligen Datenwissenschaftlern bei IBM als technischer Berater fungiert.

Sobald ein Investor einen Kredit beantragt, identifiziert OptioLend bis zu 20 Kreditgeber, die für diesen Antrag am besten geeignet sind, basierend auf der jüngsten Kreditvergabe und anderen Kriterien. Kreditnehmer und Makler können Geschäfte innerhalb der Unternehmensplattform über den größtenteils automatisierten Prozess aushandeln und abschließen, so das Unternehmen. Es wird jedoch auch “mit einem Concierge-Service von erfahrenen Kapitalberatern” gestartet, um Benutzern zu helfen, die Hilfe bei der Kreditbeschaffung benötigen.

OptioLend sammelte im vergangenen Jahr rund 1 Million US-Dollar an Startkapital, das vom Schottenstein Family Office unter Beteiligung von Loud Capital und MLG Ventures geleitet wurde. Die Familie Schottenstein ist einer der größten privaten Immobilienbesitzer des Landes.

CEO Richard Geisenfeld sagte, dass es eine Vielzahl von Kreditgebern gibt, die zu diesem Preis Kredite vergeben können, während es “einen relativ kleinen Pool von Kapitalquellen” gibt, die sich auf Geschäfte über 10 Millionen US-Dollar konzentrieren.

“Die Kapitalmärkte verzeichnen einen Anstieg von Refis und neuen Krediten um 50%, da sich die Märkte allmählich von COVID erholen”, sagte er. “Und wenn bestehende Kredite fällig werden, denken wir, dass wir zum richtigen Zeitpunkt für die Einführung sind.” Immobilien werden umfunktioniert und beginnen bereits zu sein. “

OptioLend kann zwar mit Institutionen und Einzelinvestoren zusammenarbeiten, konzentriert sich jedoch eher auf Letzteres.

Institutionen haben viele Möglichkeiten “, sagte Geisenfeld. „Einzelinvestoren nicht.

Geisenfeld sagte, er stamme aus einer Entwicklerfamilie und habe selbst als Gründer von Capital Commercial Partners Transaktionen im Wert von rund 1,7 Milliarden US-Dollar in 44 Bundesstaaten abgeschlossen. Er vertrat die Familie Schottenstein seit fast 20 Jahren, bevor das Konzept hinter OptioLend entstand.

Als Experiment vor der Gründung von OptioLend hatte das Family Office mehr als 50 Kreditgeber kontaktiert, um den Kauf eines kleinen Dreifach-Nettoportfolios mit einem einzigen Mieter zu finanzieren. Sie waren überrascht zu entdecken, dass die Zinssätze bis zu einem vollen Prozentpunkt variierten.

“Jedes Mal, wenn wir einen Deal mit ihnen machten, hörten wir anekdotisch, dass es bessere gab [loan] Die Preise waren da draußen und sie waren sich einig, dass wir eine Art Effizienz und Automatisierung schaffen müssen “, sagte Geisenfeld gegenüber TechCrunch. “Also ging ich zu einem meiner Kollegen und fragte:” Wie ändern wir das Paradigma von der traditionellen Methodik? “Und das ist das Problem, das wir lösen wollen – indem wir den Zugang eines Anlegers zu Kapital innerhalb von 10 Minuten um das Zehnfache erhöhen.”

Das Startup sagt, es hilft nicht nur Investoren bei neuen Kreditanträgen, sondern es kann ihnen auch helfen, bestehende Vermögenswerte zu refinanzieren. Der Sweet Spot liegt bei Transaktionen im Mittelstand – im Bereich von 1 bis 10 Millionen US-Dollar.

OptioLend wird mit gewerblichen Immobilien- und Hypothekenmaklern gleichermaßen zusammenarbeiten, indem es ihnen ermöglicht, die Plattform direkt zu nutzen oder Immobilieneigentümer darauf zu verweisen. Ihr Anreiz für Empfehlungen besteht darin, bis zu 50% der ursprünglichen Gebühren zu verdienen.

David Schottenstein, Direktor des Schottenstein Family Office, stellte in einer schriftlichen Erklärung fest, dass Kreditnehmer mit eingeschränktem Zugang zu Kapitalquellen auf dem heutigen Markt manchmal Darlehensbedingungen mit Zinssätzen unterzeichnen, die „bis zu 100 Basispunkte höher sind als nötig“.

“Die Fähigkeit von OptioLend, schnell Geschäfte mit mehreren Kreditgebern abzuschließen, trägt dazu bei, dass die Kreditnehmer die bestmöglichen Konditionen erhalten”, fügte er hinzu.