Technologie wurde in den letzten Jahren auf unerwartete Weise in traditionelle Vermögensverwaltungspraktiken integriert. Die Beziehungen, die zwischen Tech-First-Unternehmen und der alten Garde der Finanzberatung entstanden sind, haben neue Partnerschaften hervorgebracht und neue Möglichkeiten für den Vermögensverwaltungssektor geschaffen.

Jetzt, da die Technologie in diesem Bereich stark vertreten ist, muss die Branche auf die Zukunft und die nächste Iteration der Kundenbeziehungen schauen, um sie noch persönlicher zu gestalten.

Während Vermögensverwalter ihren reichsten Kunden seit einiger Zeit maßgeschneiderte, individualisierte Optionen anbieten, war es heute noch nie so wichtig, diesen Ansatz zu akzeptieren und zu erweitern.

In der Tat stand die persönliche Aufmerksamkeit nach der Preisgestaltung an zweiter Stelle, wenn Kunden nach dem Global Wealth Management Research Report von EY für 2019 dort eingestuft wurden, wo sie den Wert von Vermögensverwaltungsbeziehungen sehen. Kunden gaben auch an, dass sie einfache, personalisierte und vernetzte Lösungen gegenüber bestimmten Produkten und Produkten bevorzugen Dienstleistungen.

Diese Forderung nach Persönlichem und Individuellem wird 2020 ein zentrales Thema für die Vermögensverwaltung sein.

2020 bedeutet 20/20 Vision

Die Entwicklung der Robo-Beratung und die parallele Anpassung der traditionellen Vermögensverwaltung zeigen den Mehrwert, den die Kombination aus Mensch und Technologie für Finanzberatungsunternehmen bietet.

Das beste Vermögensmanagement von heute stellt sicher, dass Kunden, die aufgrund der Komplexität ihrer Vermögensplanung und ihrer persönlichen Vorlieben mehr menschliche Interaktion wünschen, diese erhalten können, während diejenigen, die zu Komfort- und Technologieplattformen neigen, die sie selbst steuern können, dies auch haben können.

Der Wert, den Vermögensverwalter ihren Kunden bieten, liegt in unserer Fähigkeit zu erkennen, dass eine Größe nicht für alle geeignet ist.

Im Jahr 2020 sollten Finanzberater technische Tools einsetzen, um die Grundbedürfnisse unserer Kunden zu erfüllen und zu automatisieren, wo wir können. Die Bandbreite, die wir sparen, können wir dann für die Personalisierung, den Aufbau von Beziehungen und mehr für mehr Kunden verwenden. Automatisierung bedeutet, dass wir mehr Zeit für die Verbindung von Mensch zu Mensch haben, während das Internet und die sozialen Medien uns mehr Möglichkeiten bieten, potenzielle Kunden zu gewinnen und mit aktuellen Kunden zu synchronisieren.

Wir können es uns nicht leisten, kurzsichtig zu sein. Wir müssen auf die Stereotypen über technisch versierte junge Investoren verzichten, die sich für Robo-Beratung entscheiden, und auf technophobe ältere Kunden, die dies vermeiden. Wenn wir Kunden gewinnen und halten möchten, müssen wir mit der Prämisse beginnen, dass jeder einzigartig ist und eine einzigartige, maßgeschneiderte Beziehung erfordert. Wir müssen auf die Wünsche des Kunden hören und eine Beziehung und ein Portfolio aufbauen, die das widerspiegeln, was er uns sagt.

Eine Größe passt zu einer, nicht zu allen.

Die jüngste Entwicklung des Sektors zeigt, dass wir unsere Definition von Vermögensverwaltung erweitern müssen. Wir können unsere Angebote nicht nur auf diejenigen mit einem bestimmten Vermögen beschränken. Wir können keine Branche sein, die nur vermögende Privatpersonen bedient. Das rasante Wachstum der Robo-Beratung zeigt zwar unser Potenzial, weist aber auch auf die Gefahr hin, wenn wir uns nicht anpassen.

Ende 2018 berichtete Charles Schwab, dass etwa 60% der US-Verbraucher bis 2025 voraussichtlich einen Robo-Advisor einsetzen werden. CB Insights stellte fest, dass 60% der Robo-Advisor-Benutzer Millennials sind, von denen erwartet wird, dass sie 20 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten kontrollieren 2030 und weitere 30 Billionen US-Dollar bis 2050 allein in Nordamerika.

Wealthfront erreichte Ende letzten Jahres ein verwaltetes Vermögen von 20 Milliarden US-Dollar (AUM), während Betterment 2019 ein AUM von mehr als 16 Milliarden US-Dollar meldete. Diese Unternehmen richten sich an junge Menschen und bieten ihnen ein erschwingliches und umfassendes Geldmanagement.

Wir müssen das Gleiche tun.

Vermögensverwalter haben heute die Möglichkeit, ein „Family Office für alle“ einzurichten, Finanzberatung zu demokratisieren und Kunden aller Hintergründe, Altersgruppen und Vermögen zu bedienen.

Dies ist die Zukunft der Vermögensverwaltung.

Robo-Berater erschließen heute die Kunden von morgen. Um wettbewerbsfähig zu sein, müssen Vermögensverwalter auch diesen personalisierten Ansatz verfolgen. Es ist nicht so, dass Technologie die klare Antwort ist. Robo-Berater sind allein aufgrund der Technologie nicht erfolgreich. Sie sind erfolgreich, weil sie Kunden das geben, was sie wollen. Wir menschlichen Vermögensverwalter müssen es auch.

Dass keine zwei Kunden gleich sind, mag wie ein Klischee klingen. Aber zu oft fassen wir Kunden zusammen und machen breite Annahmen über ihre Wünsche und Bedürfnisse.

Wenn wir mit Klarheit in das Jahr 2020 blicken, sollten sich Vermögensverwalter als ganzheitliche Anbieter von Beratung und Geldmanagement für alle verstehen.

Unser Erfolg hängt davon ab, wie gut wir ein individuelles Erlebnis bieten können, das die individuellen Bedürfnisse jedes Kunden widerspiegelt.

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April J. Rudin

Der Gründer und Präsident der Rudin Group, April J. Rudin, ist weithin als Top-Marketing-Stratege für die Bereiche Finanzdienstleistungen und Vermögensverwaltung anerkannt. Sie wird von Onalytica als die Nummer 1 unter den “Influencern” in der Vermögensverwaltung anerkannt und ist eine regelmäßige Quelle für Expertenkommentare zu internationalen Nachrichten und Geschäftsstellen, Fachpublikationen und Rundfunkmedien. Rudin schreibt jährlich Beiträge zum Capgemini World Wealth Report, erstellt den Jahresausblick für das US-Vermögensmanagement für unternehmerische Investoren und spricht auf Konferenzen auf der ganzen Welt über Wohlstand, Next-Gen und Fintech. Ihre Gedankenführung wurde in Huffington Post, American Banker, Unternehmerischer Investor, Family Wealth Report, Fundfire und Wealthmanagement.com veröffentlicht. Sie ist Mutter von zwei Söhnen, die schnell darauf hinweisen, dass sie sie lange vor Onalytica als „Influencer“ betrachteten.